وقتی به یک شرکت مدیریت سرمایه مراجعه کنید، با انواع فناوریهای مدرن روبرو میشوید. بخشی از این فناوریها کاملاً معمولی و شناختهشده هستند. در این شرکتها، مدیران سرمایهگذاری با در نظر گرفتن خواستهها و اهداف سرمایهگذاران، برای داراییهای آنها تصمیمگیری میکنند و تمام سعی خود را به کار میگیرند تا سرمایهگذاری در بهترین شرایط ممکن انجام شود.
اما در شرکتهای مدرنتر، ممکن است همه این مراحل، از مدیریت و تصمیمگیری گرفته تا سفارش و اجرای معاملات، به صورت خودکار و با کمک هوش مصنوعی انجام شود.
در چنین محیطهایی، نقش انسانها بیشتر به نگهداری و نظارت بر سیستمهای کامپیوتری و ماشینها محدود میشود. آنها همچنین در مواقعی که بازار با نوسان یا بیثباتی روبرو میشود، وارد عمل شده و به بهبود تصمیمگیریها کمک میکنند.
مطالب پیشنهادی: لیست شرکتهای سرمایهگذاری خطرپذیر
آنچه در این مطلب خواهید آموخت
نمایش سرفصلها
Toggle
تجارت خودکار تنها آغاز راه است
جدیدترین ترندهای هوش مصنوعی در سرمایهگذاری
چگونه هوش مصنوعی مدیریت سرمایهگذاری را پیش خواهد برد
تجارت خودکار تنها آغاز راه است
در سالهای اخیر، با گسترش سیستمهای خودکار در تجارت، پیشرفت هوش مصنوعی و یادگیری ماشین، این روش کمکم جای خود را در دنیای سرمایهگذاری باز کرده است. امروزه با کمک چنین فناوریهایی، تصمیمهای مهم تجاری در کسری از ثانیه و به سرعت گرفته میشوند.
بعضی از شرکتهای سرمایهگذاری زودتر از بقیه مزایای روشهای مبتنی بر فناوری را درک کرده و از آن استفاده میکنند. اما پیشبینی میشود در آینده نزدیک، شرکتهای بیشتری به این فناوریها روی آورده و روشهای سرمایهگذاری خود را به روز خواهند کرد.
برای مطالعه بیشتر، به معرفی 10 ابزار هوش مصنوعی افزایش کیفیت عکس رایگان سری سر بزنید.
متیو هاجسون، مدیر اجرایی شرکت موزک اسمارت دیتا که پیش از این در حوزه بانکداری فعالیت داشته، میگوید: «هوش مصنوعی این امکان را فراهم میکند تا کارهای تکراری و کماهمیت به صورت خودکار انجام شوند. همچنین سرمایهگذاری بر اساس دادهها صورت میگیرد و این باعث میشود بهترین فرصتها برای سرمایهگذاری شناسایی شود.»
البته تجارت خودکار موضوع تازهای نیست و سالهاست که بانکهای بزرگ سرمایهگذاری از آن استفاده میکنند. این بانکها هزینه زیادی را هم صرف طراحی و توسعه ابزارهای الگوریتمی میکنند تا بتوانند معاملات خود را بر اساس معیارهای مشخص، به صورت خودکار انجام دهند.
سرمایهگذاران و تاجران دریافتهاند که با تکیه بر الگوریتمهای هوشمند، میتوانند از اشتباهات انسانی جلوگیری کنند، در هزینهها صرفهجویی کنند و در شرایط حساس، تاثیرات منفی را کاهش دهند.
دیوید مچنر، مدیر ارشد اجرایی شرکت پراگما سکیوریتیز، در این باره میگوید: «ما همیشه از مدلهای یادگیری ماشین در الگوریتمهای خود استفاده کردهایم و این ابزارها واقعاً در مدیریت ارتباط با کارگزاران، ارزیابی ابزارهای معاملاتی و هماهنگی با اهداف مدیریت سبد سرمایه، تاثیر چشمگیری داشتهاند.»
جدیدترین ترندهای هوش مصنوعی در سرمایهگذاری
با توجه به نقش مهم فناوری در ایجاد برتری نسبت به رقبا، سرمایهگذاران معمولاً تمایل دارند توجه زیادی به حوزههای جدید و پرسرعت جلب کنند. پس از سالها تمرکز بر قابلیتهای فناوری بلاکچین، امروزه هوش مصنوعی به موضوع اصلی در گردهماییها و گفتوگوهای تخصصی تبدیل شده است.
در بسیاری از این بحثها، این پرسش مطرح میشود که ماشینهای هوشمند که حتی از انسانها باهوشتر عمل میکنند، چه تأثیری بر کسبوکارها خواهند گذاشت؟ مانند بسیاری از فناوریهای دیگر، هوش مصنوعی میتواند هم برای کاهش هزینهها و افزایش بهرهوری به کار رود و هم با استفاده بیش از حد و تهاجمی، باعث حذف رقابت شود.
هرچند هوش مصنوعی توانایی آن را دارد که در بازارهای سریع مالی، جایگزین تصمیمگیری انسان شود، اما باید دید که شرکتها تا چه حد تمایل دارند کنترل کارها را به ماشینها واگذار کنند.
در حال حاضر، امکان تصمیمگیری مبتنی بر ماشین در دنیای تجارت و سرمایهگذاری به طور گسترده پذیرفته شده است. با این حال، برخی بر این باورند که فعلاً بهتر است مسئولیتهای مدیریت سرمایه همچنان در دست انسانها باقی بماند و این مسئله ممکن است مرز آیندهی تعامل بین انسان و هوش مصنوعی باشد.
استفان لروی، همبنیانگذار و مدیر ارشد درآمدزایی در شرکت ارائهدهنده الگوریتمهای تجاری کوانت هاوس (QuantHouse) چنین میگوید: «در بخش مدیریت دارایی و بودجه، موقعیت مناسبی برای انجام اتوماتیک فرآیند تصمیمگیری در مورد پرتفویها به وجود آمده است. با این حال این بخش از بازار به مراتب پیچیدهتر و مبهمتر از بورس و بانکهاست. به همین علت فرآیند انتقال به سمت تصمیمگیری ماشینمحور مدتزمان طولانیتری نیاز دارد.»
چگونه هوش مصنوعی مدیریت سرمایهگذاری را پیش خواهد برد
به نظر میرسد که واردکردن هوش مصنوعی در سرمایهگذاری و مدیریت آن یک پیشرفت و روال طبیعی باشد. خودکارسازی برای اولین بار کار خود را از بورس اوراق بهادار و برای مطابقت دادن خریداران و فروشندگان آغاز کرد و پس از آن با گسترش استراتژیهای تجاری خودکار به نظام بانکداری راه یافت.
با این حال در حیطه سرمایهگذاری که در آن مدیریت داراییهای بسیاری نسبت به بانکها وجود دارد، ممکن است برای وارد شدن خودکارسازی به سمت خرید سالها زمان ببرد.
آقای مچنر بر این عقیده است که «جهان تجارت در حال حاضر خودکارسازی شده، اما استفاده از هوش مصنوعی در سرمایهگذاری و برای مدیریت آن موضوع بسیار پیچیدهای است. بازارها همیشه در حال تغییر هستند. درنتیجه استراتژیهایی که تا دیروز نتیجهبخش بودند لزوما پاسخ مناسبی برای مسائل فردا ارائه نمیکنند.»
هوش مصنوعی پتانسیل این را دارد که در بازارهای مالی سریع، جایگزینی برای تصمیمگیری انسانی باشد، باید منتظر ماند و دید که موسسات تا چه اندازهای مایل به سپردن کارها به دست ماشینها خواهند بود
فقدان دادههای قابل اعتماد یکی از اصلیترین چالشهای هوش مصنوعی در مواجهه با بازارهای تجاری برای استفاده از ماشینها جهت تصمیمگیریهای موثر در زمان واقعی است. همانطور که آقای هاجسون میگوید، بدون این دادهها یک الگوریتم هوش مصنوعی همانند ماشین اسپورت بسیار گرانقیمتی است که بدون سوخت در یک گاراژ باقی مانده است.
او میگوید: «موثربودن بهکارگیری هوش مصنوعی به داشتن الگوریتمهایی بستگی دارد که به صورت حرفهای طراحی شدهاند و به طور مداوم برای کسب نتیجهای بهتر و بهینهتر تلاش میکنند.
درصورتی که شما به یک مجموعه تر و تمیز و قابل استفاده از دادهها در کنار تعاریف رایج از پیشبرندههای کسبوکارتان نیاز داشته باشید، در یک موقعیت بسیار قدرتمند برای استفاده از این فناوری قرار دارید.» افزایش پذیرش هوش مصنوعی در نهایت به ایجاد بنگاههای اختصاصی برای ایجاد پایگاههای اطلاعاتی و همچنین فرهنگسازی برای پذیرش نوآوری برای پیشرفت و رقابت در بازارهای مالی مدرن بستگی دارد.
این موضوع میتواند بهتدریج و در طی گذر نسلها به خوبی اتفاق بیفتد. درنهایت آقای لروی چنین نتیجهگیری میکند: «در این حیطه دانش یک مانع بزرگ خواهد بود، چراکه اغلب شرکتهای سرمایهگذاری مهندسان زیادی را استخدام نمیکنند و در نتیجه تجربه محدودی از علم آمار و ریاضیات دارند که هر دو این موارد جزء موارد کلیدی و اساسی برای هوش مصنوعی هستند. به طور کلی، جایگزینی ماشینها با انسانها مدت بسیاری طول خواهد کشید.»
لینک های مرتبط :
سرمایه گذاری خصوصی چیست ؟
صفر تا صد سرمایه گذاری خطر پذیر شرکتی
سرمایه گذاری جمعی چیست؟
راهنمایی جذب سرمایه گذار
سرمایه گذار فرشته کیست ؟
